Việc thanh toán cho nhà đầu tư vào ngày hết hạn được xác định theo công thức:
P = PR × Y + LCP-C, trong đó:
• P - Khoản thanh toán cho nhà đầu tư vào ngày hết hạn (Payment);
• PR – Hệ số tham gia (Participation Rate);
• C - Hoa hồng cho việc tạo ra các sản phẩm có cấu trúc (Commission);
• Y – Chỉ số lợi nhuận của tài sản cơ bản cho giai đoạn từ ngày tạo sản phẩm đến ngày đáo hạn (Yield);
• LCP - mức độ bảo vệ vốn (The level of capital protection).